人生設計(ライフプラン)における希望、要望、目標をお聞きし、家計を客観的かつ適正に診断し金銭的な裏付けをアドバイスしたします。

 

ファイナンシャルコンサルティング


ファイナンシャルプランナー・・・「財政上のプランをつくる人」

お客様の人生設計における希望、要望、目標をお客様の立場に立って達成する専門家。
総合的な生活設計のファイナンシャルプランニングを行う専門家であり、その実行の手助けをする役割を担っています。


人それぞれ生き方や考え方も違いますし、人生に対する夢や希望も千差万別です。
もちろん家族や経済状況もいろいろです。しかし、どの人も金銭的問題は避けて通れないですね?税金や公共料金、教育資金に生命保険・損害保険、年金や給与・事業収支など…


その中でも人生において特に大きな金銭的問題は不動産取得であり、住宅ローンである人が最も多いのではないでしょうか?
そこで生まれたのが家計に関する幅広い知識を備えた「ファイナンシャルプランナー」です。個人個人で異なった家計を客観的かつ適正に診断し金銭的な裏付けをアドバイスする「家計のホームドクター」のようなものです。


ファイナンシャルプランニング・・・「財政上のプランをつくること」

事情の異なるお客様の生活プランを立て、併せてその実行を支援いたします。
お客様の収入や資産、負債などあらゆるデーターを集めて要望や希望、目標をお聞きし、必要に応じて専門家の協力を得ながら、問題の解決などの生活設計プランを立て、実行支援をしてお客様の「お役立ち」をすることをいいます。


ファイナンシャル・プランニングの基本ステップ

STEP1 面談
お客様と面談して、千差万別であるお客様の夢や希望、あるいは不安をお聞きします。
STEP2 情報収集
お客様の資産や債務、収入や支出を確認致します。
STEP3 現状分析
情報や問題点をあらゆる角度から現状の問題点を見つけます。
STEP4 対策検討
分析した内容を元に、問題点を検討し、対策を練り上げます。
STEP5 提示・説明
お客様がご自身でベストだと思い、選択することができるよう、いくつかのパターンで提示し、ご説明致します。
STEP6 実行支援
プランにご納得いただけましたら、お手続きの代行、同行、紹介を致します。
STEP7 定期的見直し
環境やお考えの変化、法律・税制の改正、市場の変化などによって見直しが必要になった場合、住宅ローン完済まで継続的にフォローアップ致します。

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